Descartes Finance mit Sitz in Zürich ist eine digitale und Finma-lizenzierte Schweizer WealthTech-Firma. Das Tätigkeitsgebiet liegt in der digitalen Anlageberatung (B2C) und in der Bereitstellung von Software-as-a-Service (B2B).
Robo-Advisor Über die digitale App von Descartes Finance erhalten Privatkunden Zugang zu automatisierten Finanzplanungs- und Anlagedienstleistungen. Die zugrunde liegenden Anlageprodukte stammen von renommierten Fondsanbietern wie Swisscanto oder iShares von BlackRock. Das Schweizer Wirtschaftsmagazin Bilanz hat Descartes über mehrere Jahre hinweg zu den besten Vermögensverwaltern gekürt.BILANZ & ZWEI Wealth bewerten unser Portfolio als eines der besten der Schweiz, auf descartes.swiss 2025 wurde das Unternehmen zudem in London von WealthBriefing für die beste PR- und Marketingstrategie Europas ausgezeichnet.WealthBriefing , LinkedIn Post von Descartes Im selben Jahr kürte finanzen.ch Descartes ausserdem zum besten Robo-Advisor mit Beratung.Robo-Advisor-Vergleich, auf finanzen.ch
Embedded Finance Als Plattformanbieter lizenziert Descartes Banking-as-a-Service mit den Schwerpunkten Vermögensverwaltung und Altersvorsorge aus. Über die Cloud-Plattform können Banken und Versicherungen digitale Finanzdienstleistungen via API beziehen und produzieren oder bestehende End-to-End-Lösungen nutzen. Ein wichtiger Netzwerkpartner ist die Lienhardt & Partner Privatbank Zürich und ihre Stiftungen. Descartes wurde im Rahmen der WealthBriefing Awards für unabhängige Schweizer Vermögensverwalter mehrfach ausgezeichnet, so in den Kategorien «CRM Solutions» (2024), «Growth Strategy» (2025)Clearviewpublishing.com und «Most Effective On-Boarding Procedure» (2026).Clearviewpublishing.com
Kunden Zu den Plattformkunden, die ihre Anlage- bzw. Vorsorgelösungen über Descartes Finance beziehen, zählen die beiden grössten Schweizer Neobanken Yuh SA und Neon sowie die Glarner Regionalbank und die Investas AG.https://www.finews.ch/news/finanzplatz/69862-neon-descartes-finance-lienhardt-partner-vorsorge-3aEmbedded-Finance-Projekt: Neo-Bank Yuh lanciert Säule 3a mit der Technologie von Descartes, auf moneytoday.chGlarner Regionalbank setzt in der Vorsorge auf Descartes, auf fintechnews.chBerner Investas setzt im Vorsorgegeschäft auf Descartes, auf tippinpoint.ch
Aktionäre Das Aktionariat besteht hauptsächlich aus Schweizer Unternehmern. Bekannte Investoren sind Adriano B. Lucatelli, Jobst Wagner und Spicehaus Partners AG.
Einzelnachweise
Kategorie:Unternehmensgründung 2015 Kategorie:Unternehmen (Zürich)